اهمیت CFD در بازار فارکس

در بازارهای مالی مانند فارکس، هدف اصلی معامله‌ گران خرید دارایی برای ادعای مالکیت بر آن دارایی یا نگهداری آن دارایی نیست. هدف اصلی معامله گران در بازار  فارکس کسب سود از نوسانات قیمت دارایی‌ها و سفته بازی می‌باشد.

بر خلاف معاملات سنتی که در آن افراد یک دارایی را خریداری می‌‌کنند و منتظر می‌‌مانند تا قیمت آن افزایش یابد و سپس با سود آن را بفروشند، در معاملات فارکس تمرکز بر روی کسب سود از نوسانات قیمتی است. این امر به این معنی است که معامله‌گران می‌‌توانند با خرید یا فروش یک ارز در زمان مناسب و پیش‌بینی صحیح جهت حرکت قیمت، سود کسب کنند.

فرض کنید پیش‌بینی شما این است که قیمت هر انس طلا در آینده از 2000 دلار به 2500 دلار افزایش خواهد یافت. بنابراین، 10 انس طلا را (با کمک معاملات CFD) در قیمت 2000 دلار خریداری می‌‌کنید. زمانی که قیمت به 2500 دلار می‌رسد، آنها را می‌فروشید. در این معامله، شما از افزایش  قیمت طلا سود کسب کردهاید. تفاوت قیمت خرید (2000 دلار) و قیمت فروش (2500 دلار) 500 دلار است که سود شما به‌ازای هر انس طلا خواهد بود.

با وجود این‌که مثال بالا صرفا یکی از کاربردهای معاملات CFD را نشان می‌دهد، اما اهمیت واقعی این نوع معاملات در قابلیت کسب سود از حرکات قیمتی در هر دو جهت بازار است. به این معنا که معامله‌گران می‌توانند با استفاده از سی اف دی، نه‌تنها از افزایش قیمت دارایی‌ها، بلکه از کاهش قیمت آنها نیز سود ببرند.

فرض کنید در مثال قبلی شما با تحلیل بازار به این نتیجه رسیده‌اید که قیمت هر انس طلا در آینده از 2500 دلار به 2000 دلار کاهش خواهد یافت. در این شرایط، می‌توانید با استفاده از معاملات CFD، از کاهش قیمت طلا سود کسب کنید. در ادامه، به بررسی چگونگی انجام این معامله و سازوکار معاملات CFD می‌پردازیم.

منظور از CFD چیست؟

در بازارهای مالی، دو روش اصلی برای انجام معاملات وجود دارد. معاملات مستقیم و معاملات CFD. در معاملات مستقیم، شما مستقیما دارایی مورد نظر را خریداری می‌کنید یا می‌فروشید و سود یا ضرر شما به نوسانات قیمت آن دارایی بستگی دارد. به این معنی که اگر قیمت دارایی افزایش یابد، سود می‌کنید و اگر قیمت آن کاهش یابد، ضرر می‌کنید.

در معاملات CFD، شما مالک دارایی مورد نظرتان نیستید. به جای خرید یا فروش مستقیم دارایی، شما با یک بروکر فارکس قرارداد می‌بندید و بر جهت حرکت قیمت آن دارایی در آینده سرمایه‌گذاری می‌کنید.

فرض کنید تمایل به سرمایه‌گذاری در سهام شرکت اپل دارید. در حالت سنتی، برای خرید سهام اپل باید به‌طور مستقیم از طریق بروکر فارکس اقدام کنید و سهام را در سبد سهام خود نگه دارید. اما در معاملات CFD، شما بدون نیاز به خرید سهم فیزیکی، می‌توانید بر اساس پیش‌بینی خود از نوسانات قیمت آن، به خرید یا فروش سی اف دی اپل بپردازید.

اگر بر روی CFD اپل معامله BUY باز کنید و پیش‌بینی شما از افزایش قیمت سهم اپل صحیح باشد، در زمان پایان قرارداد یا همان زمان بستن معامله، سود حاصل از افزایش قیمت را دریافت خواهید کرد. در مقابل، اگر پیش‌بینی شما اشتباه باشد و قیمت سهم اپل کاهش یابد، باید مابه‌التفاوت قیمت را به‌ازای هر سهم اپل به طرف مقابل قرارداد پرداخت کنید.

نقش CFD در بازار فارکس

معاملات CFD باعث پویایی و جذابیت بیشتر بازارهای مالی شده‌اند. شباهت معاملات سی اف دی به نقش حیاتی آب در استخر شنا است. همان‌طور که بدون آب، شنا کردن در استخر غیر ممکن است، وجود معاملات سی اف دی نیز برای انجام معاملات در بازار فارکس ضروری هستند.

در بازار فارکس، زمانی که شما دکمه “خرید(BUY)  یا فروش (SELL) را فشار می‌دهید، در واقع یک قرارداد با بروکر فارکس خود منعقد می‌کنید. این قرارداد به شما این امکان را می‌دهد که تفاوت قیمت (CFD) یک جفت ارز را در آینده پیش‌بینی کنید.

فرض کنید که شما جفت ارز EUR/USD را انتخاب می‌کنید و دکمه “خرید” را فشار می‌دهید. در این حالت، شما پیش‌بینی می‌کنید که ارزش یورو در برابر دلار آمریکا افزایش خواهد یافت.

اگر پیش‌بینی شما درست باشد و قیمت EUR/USD در آینده افزایش یابد، شما سود خواهید کرد. به عبارت دیگر، بروکر فارکس به شما مابه‌التفاوت قیمت خرید و قیمت فروش در زمان تسویه معامله را پرداخت می‌کند.

اما اگر پیش‌بینی شما اشتباه باشد و قیمت EUR/USD در آینده کاهش یابد، شما ضرر خواهید کرد. در این حالت، شما باید مابه‌التفاوت قیمت خرید و قیمت فروش در زمان تسویه معامله را به بروکر فارکس پرداخت کنید.

مزایا و معایب معاملات CFD

همان‌طور که گفته شد معامله و ترید در بازار فارکس بدون وجود معاملات CFD غیر ممکن است. در ادامه برخی از مزایا و ریسک های معاملات CFD را بررسی خواهیم کرد.

امکان معامله با لوریج و اهرم

یکی از جذاب‌ترین ویژگی‌ های معاملات CFD، امکان استفاده از اهرم است. با استفاده از اهرم یا لوریج، معامله‌گران می‌توانند با سرمایه‌گذاری اولیه کمتر در حساب های معاملاتی اصلی خود، معاملات با حجم بیشتری را باز کنند. این موضوع می‌تواند سود آنها را به طور قابل توجهی افزایش دهد. معمولاً بروکر فارکس معتبر مانند آلپاری، ویندزور، آمارکتس، ارانته، ای پلنت و سایر بروکر فارکس شناخته ‌شده برای ایرانیان، اهرم معاملاتی 1:400 را ارائه می‌دهند.

معامله دوطرفه

یکی دیگر از مزیت های معاملات CFD (قرارداد مابه‌التفاوت)، قابلیت کسب سود در هر دو جهت بازار است. بر خلاف بازارهای سنتی که در آنها فقط می‌توان از افزایش قیمت‌ سود برد، در معاملات CFD می‌توانید با پیش‌بینی صحیح جهت حرکت قیمت، چه صعودی و چه نزولی، به سود برسید. قابلیت کسب سود از نوسانات بازار در هر دو جهت، فرصت‌های بیشتری را برای سودآوری شما فراهم می‌کند.

اگر پیش‌بینی شما این باشد که قیمت یک دارایی در آینده افزایش خواهد یافت، می‌توانید با خرید CFD آن دارایی، از افزایش قیمت آن سود ببرید. در این حالت، اگر قیمت بر خلاف انتظار شما کاهش یابد، ضرر خواهید کرد.

در صورت پیش‌بینی کاهش قیمت یک دارایی در آینده، می‌توانید با فروش سی اف دی آن دارایی، از کاهش قیمت آن سود ببرید. اما توجه داشته باشید که در صورت افزایش قیمت بر خلاف تحلیل شما، معامله شما با ضرر بسته خواهد شد و در صورتی که مدیریت سرمایه را رعایت نکرده باشید، کال مارجین می‌شوید.

تنوع دارایی‌ها و معاملات 24 ساعته

مزیت دیگر معاملات CFD، تنوع بی‌نظیر دارایی‌های قابل معامله در این نوع معاملات است. ماهیت مشتقه بودن CFDها به این معناست که می‌توان از آنها برای هر بازاری که قیمت آن نوسان دارد، استفاده کرد. علاوه بر این، شما می‌توانید در برخی از بازارها خارج از ساعات معاملات عادی نیز معامله کنید تا از رویدادها و اخبار اقتصادی و سیاسی نهایت استفاده را ببرید.

ریسک معاملات CFD

معاملات CFD، همانند هر ابزار معاملاتی دیگری، دارای معایب و ریسک‌هایی نیز هست.

بزرگ‌ترین ریسک معاملات CFD، ریسک بازار است. این ریسک به نوسانات قیمت در بازار مربوط می‌شود. اگر قیمت دارایی که در آن سرمایه‌گذاری کرده‌اید بر خلاف تحلیل شما حرکت کند، معامله شما با ضرر بسته می‌شود. در معاملات سی اف دی، از آنجا که معمولاً از اهرم (Leverage) استفاده می‌شود، ضررها می‌توانند چند برابر حالت عادی شود. به همین دلیل، انتخاب اهرم مناسب برای هر معامله و مدیریت سرمایه از اهمیت بالایی برخوردار است.

عیب دیگر معاملات CFD، ریسک نقدینگی است. ممکن است در زمان مورد نیاز خود نتوانید موقعیت معاملاتی خود را به‌راحتی نقد کنید. این موضوع می‌ تواند منجر به ضرر بیشتر شود، به‌خصوص اگر بازار به سرعت در حال حرکت باشد. برای کاهش ریسک نقدینگی، باید با بروکر فارکس معتبر و امن دارای نقدینگی بالا کار کنید. همچنین باید از معامله در جفت ارزهای با حجم معاملاتی پایین خودداری کنید.

سخن پایانی

معاملات CFD (قرارداد مابه‌التفاوت)، پایه و اساس معاملات فارکس هستند. این نوع قرارداد، به‌عنوان ابزاری مشتقه، به شما امکان می‌‌دهد تا بدون مالکیت واقعی دارایی، از نوسانات قیمت آن سود کسب کنید. در واقع، در معاملات CFD، شما متعهد به پرداخت یا دریافت مابه‌التفاوت قیمت دارایی در زمان پایان قرارداد خواهید بود.

همان‌طور که در طول این مقاله گفته شد، معاملات CFD مزایای متعددی را به‌همراه دارد. از جمله این مزایا می‌توان به دسترسی به تعداد زیادی دارایی قابل معامله، امکان معامله در هر دو جهت بازار، استفاده از اهرم برای افزایش سودآوری، امکان ترید شبانه‌روزی اشاره کرد.

با وجود مزایای فراوان، معاملات CFD نیز مانند هر نوع سرمایه‌گذاری دیگری، با ریسک‌هایی همراه است. بزرگ‌ترین ریسک این نوع معاملات، ریسک بازار است. به این معنی که اگر قیمت دارایی بر خلاف تحلیل شما حرکت کند، به علت استفاده از اهرم و لوریج، ضرر شما چند برابر خواهد شد.

در پایان، امیدواریم این مقاله به‌عنوان منبعی جامع و آموزنده، پاسخگوی سوالات شما در مورد مفهوم معاملات سی اف دی CFD و نحوه عملکرد آن بوده باشد. مفهوم CFD، یکی از اصطلاحات و مبانی فارکس است که تسلط بر آن برای هر معامله‌گری ضروری است.